Avere un budget o un piano di spesa è uno dei primi passi verso il proprio benessere finanziario perché agisce come una guida per il denaro.
Così chi ha bisogno di aiuto con le basi del bilancio o ha un problema di spesa potrebbero voler lavorare con un consulente finanziario, così anche chi sta cercando di investire a lungo termine o ha bisogno di aiuto per obiettivi come l’acquisto di una casa, la pensione o il risparmio per l’università dei figli dovrebbe cercare di lavorare con un consulente finanziario.